Online gokken: het nieuwe witwassen

Online gokken als nieuwe methode witwassen

Witwassen is een veelvoorkomende term die je vaak langs hoort komen tijdens kroeggesprekken. Als je langs een wat schimmige kapperszaak, telefoonwinkel of eetgelegenheid bent gelopen wordt er vaak gezegd dat het op die plek om een 'witwasser' gaat. Witwassen is een overkoepelende term voor het omzetten van crimineel ‘zwart’ geld naar legaal ‘wit’ geld. 

Eigenlijk is witwassen niets anders dan transacties uitvoeren om de herkomst van geld te maskeren. Door geld wit te wassen kan illegaal verkregen geld worden gebruikt om uit te geven of te investeren zonder dat nog bewezen kan worden dat het geld op oneerlijke wijze verkregen is. Door geld wit te wassen hopen criminelen te voorkomen dat de belastingdienst of justitie het geld in beslag neemt. Het is ook de bedoeling dat de dader niet meer opgespoord kan worden wanneer geld witgewassen is. Vaak wordt met witwassen op crimineel geld gedoeld maar het komt ook bij particulieren voor. ‘Zwart’ geld waarover geen aangifte bij de belastingdienst is gedaan gebruiken voor legale transacties is ook een vorm van witwassen. Dit komt vaak voor bij mensen die bijvoorbeeld werknemers of schoonmakers (deels) contant uitbetalen zonder belastingaangifte te doen.

Er zijn verschillende populaire manieren waarop vaak geld wordt witgewassen. Vaak zetten criminelen een bedrijfje op in het buitenland vanwaar ze vervolgens weer geld terugstorten naar een vennootschap in Nederland dat ook hun eigendom is. Ook worden vaak verschillende stortingsmethoden gebruikt om geld heen en weer te sluizen zodat de daadwerkelijke herkomst vaak niet meer te achterhalen is. Hierbij kunnen ook cryptovaluta betrokken zijn om het traceren nog lastiger te maken.  De laatste jaren zijn ook katvangers steeds populairder geworden. Dit zijn mensen die hun bankrekening beschikbaar stellen om er geld heen te storten en dat vervolgens op te nemen. De katvanger levert het geld weer in en krijgt een flinke beloning. Uiteraard zijn al deze vormen van witwassen uiterst strafbaar.

Het online casino

Een andere manier van witwassen die van oudsher veel wordt gebruikt is het casino. Hier leveren criminelen geld in om te ruilen voor fiches. Met deze fiches gaan ze vaak kortstondig gokken en vervolgens leveren ze de fiches weer in voor echt geld. Als dit is gebeurt kan de bezitter van het geld bewijzen dat hij het geld heeft gewonnen in het casino en is het op die manier dus witgewassen. Bij de meeste fysieke casino’s is het tegenwoordig erg lastig gemaakt om op deze manier wit te wassen. Daarom hebben criminelen weer iets nieuws bedacht: geld witwassen in het online casino.

Het witwassen van geld via het online casino is waarschijnlijk sterk in opkomst. Doordat het lastig te bewijzen is, komt het maar sporadisch in het nieuws. Toch gaan de instanties er van uit dat deze vorm van witwassen steeds populairder wordt. In 2018 was bijvoorbeeld groot in het nieuws hoe Italiaanse maffiabazen geld aan het witwassen waren in online casino’s. Omdat veel online casino iDEAL als betaalmethode aanbieden gaan we er van uit dat ook Nederlandse criminelen zich schuldig maken aan deze relatief jonge vorm van witwassen. 

Hoe het werkt

Er zijn verschillende manieren waarop criminelen in het online casino echt geld witwassen. De eerste manier om wit te wassen is door individueel te spelen. Meestal zal de crimineel voor deze methode de roulettetafel gebruiken en inzetten of rood/zwart of even/oneven. Op deze manier kan je vrij snel grote bedragen inzetten en uit laten betalen. Natuurlijk is er een minuscuul huisvoordeel voor het online casino maar de meeste criminelen zullen het kleine beetje ‘zwart’ geld dat ze hierdoor verliezen graag overhebben om het ‘witte’ geld uit te laten betalen. 

Een andere manier waarop criminele organisaties geld witwassen is door samen te spelen. Ze nemen dan met verschillende mensen plaats aan de roulettetafel en stemmen hun inzet op elkaar af. Iedere speler zet in op vooraf afgesproken getallen of kleuren. De eerste speler speelt bijvoorbeeld op de getallen 1 tot en met 10, speler twee op de getallen 11 tot en met 20 en derde en laatste speler op de overige getallen. Zo zal steeds een van de drie winnen en het geld op een snelle en onopvallende manier wit worden gewassen. Als er grote bedragen gewonnen worden zullen de criminelen vaak om een winstverklaring vragen waardoor ze nog overtuigender bewijs hebben dat het geld eerlijk verkregen is.

Maatregelen

Dat er in het online casino echt geld wordt witgewassen is niet alleen een doorn in het oog van justitie en belastingdienst, ook de online casino’s zelf zijn logischerwijs niet blij met deze illegale praktijken. Er wordt dan ook veel aangedaan om witwassen in het online casino tegen te gaan. Zo heeft de kansspelautoriteit op Malta een speciale afdeling opgericht die zich bezighoudt met het tegengaan van witwassen. Dit is voor heel Europa erg belangrijk omdat een groot deel van de inzet van Europese gokkers plaatsvindt bij Maltese casino’s. Hier zitten door het gunstige belastingklimaat een hoop grote online casino’s gevestigd. 

Er zijn nog een aantal vaste procedures die in het online casino echt geld witwassen nog moeilijker maken. Zo worden stortingen en uitbetalingen boven een bepaald bedrag altijd gemeld bij de autoriteiten. In veel Europese landen is dit zelfs bij wet verplicht aan online casino’s. Veel online casino’s houden ook uit eigen beweging bestanden bij over klanten die met extreem grote bedragen gokken. Spelers moeten zich voor ze een account aanmaken ook in steeds meer online casino’s legitimeren met een geldig identiteitsbewijs. Dit maakt het moeilijker om onder een valse naam illegale praktijken te ondernemen in het online casino. Tenslotte wordt het personeel van online casino’s ook steeds beter opgeleid om witwaspraktijken op te sporen. In Nederland, waar online gokken vanaf 2021 ook eindelijk gelegaliseerd gaat worden (nu wordt nog gedoogd) zijn zelfs al speciale richtlijnen opgesteld om opleidingen van casinopersoneel te professionaliseren. Zo wordt ook de nieuwe manier van witwassen via het online casino steeds moeilijker gemaakt.